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2019银从考试《法律法规与综合能力》历年试题(39)答案

2019-07-24 20:06:43 陕西中公金融人 http://sa.jinrongren.net/ 来源:陕西银行从业资格考试
【导读】银行从业资格考试QQ群:521295336微信公众平台:sayhks银行从业资格考试辅导课程1,【答案】BCDE。解析:商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:(1)主要监管指标符合监管要求(选项B正确);(2)具有良

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1,【答案】BCDE。解析:商业银行开展理财业务经营活动应符合以下审慎监管要求:(1)主要监管指标符合监管要求(选项B正确);(2)具有良好的信息技术系统。能够支持事业部的规范运营与银行理财产品的单独核算(选项D正确);(3)制定了理财业务风险监测指标和风险限额,并已建立完善单独的会计核算和条线内部控制体系(选项C正确);(4)有符合相应资质且具有丰富从业经验的从业人员和专家团队(选项E正确)。(5)在全国银行业理财信息登记系统中及时、准确地报送理财产品信息,无重大错报、漏报、瞒报等行为:(6)银行业监管法规规定的其他审慎要求。

2,【答案】ABCDE。解析:优化资源配置功能是引导货币资金流动和配置的理想工具。金融市场能够引导资金的合理配置,将资源从利用效率低的部门转移到利用效率高的部门:金融市场帮助实现资金在资金盈余部门和资金短缺部门之间调剂,实现资源配置;金融市场的存在可以帮助金融资产的持有者将资产售出、变现,因而发挥提供流动性的功能,

3,【答案】ABCDE。解析:金融市场是指货币资金融通和金融工具交易的场所。金融市场的融资行为既包括以银行等金融机构为信用媒介的间接融资行为,也包括各类交易主体之间的直接融资行为(选项B、C正确)。金融市场的主体是各类融资活动的参与者,它们既是资金的供应者,也是资金的需求者(选项E正确),一般包括工商企业、金融机构、中央银行、居民个人与家庭、政府、海外投资者等(选项D正确)。金融市场的客体是金融交易对象。金融市场的交易对象是货币资金,通常以金融工具为载体,选项A正确。

4,【答案】ABCDE。解析:根据《中华人民共和国合同法》第十二条规定,"合同的内容由当事人约定,一般包括以下条款:(一)当事人的名称或者姓名和住所;(二)标的;(三)数量;(四)质量;(五)价款或者报酬;(六)履行期限、地点和方式;(七)违约责任;(八)解决争议的方法。当事人可以参照各类合同的示范文本订立合同。"

5,【答案】BDE。解析:《银行业监督管理法》第四十二条规定,"银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时,经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准,可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取下列措施:(一)询问有关单位或者个人,要求其对有关情况作出说明;(二)查阅、复制有关财务会计、财产权登记等文件、资料;(三)对可能被转移、隐匿、毁损或者伪造的文件、资料,予以先行登记保存。"

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