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2020初级银行从业资格考试《法律法规》备考知识点:银行管理(一)

2019-12-01 16:01:54 陕西中公金融人 http://sa.jinrongren.net/ 来源:陕西银行从业资格考试
【导读】银行从业资格考试QQ群:521295336微信公众平台:sayhks银行从业资格考试辅导课程银行从业初级资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目的备考,第三部分银行的考查点主要为银行管理基础、公司治理、商业银行资产...

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银行从业资格考试辅导课程

银行从业初级资格考试《银行业法律法规与综合能力》科目的备考,第三部分银行的考查点主要为银行管理基础、公司治理、商业银行资产负债管理、资本管理以及风险管理,其中,公司治理的考查点为:

一、银行公司治理主要内容

是一种由股东大会、董事会、监事会、高级管理层、股东及其他利益相关者组成的相互关系。

良好的公司治理包括:健全的组织架构、清晰的职责边界、科学的发展战略、良好的价值准则与社会责任、有效的风险管理与内部控制、合理的激励约束机制、完善的信息披露制度。

二、内部控制

指的是通过制定和实施系统化的制度、流程和方法,实现控制目标的报考过程和机制。

1、目标

保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行;

保证商业银行发展战略和经营目标的实现;

保证商业银行风险管理的有效性;

保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时。

2、原则

遵循全覆盖原则、全覆盖原则、全覆盖原则和全覆盖原则。

3、措施

主要包括风险识别、内控制度、岗位设置、信息系统、员工管理、授权管理、会计核算、监控对账、外包管理、投诉处理等。

4、保障体系

主要包括信息系统控制、报告机制、业务连续性管理、人员管理、考评管理、内控文化等。

三、合规管理

指的是通过建立健全合规风险管理框架,实现对合规风险的有效识别和管理,促进全面风险管理体系建设,确保依法合规经营。

主要内容包括建设强有力的合规文化、建立有效的合规风险管理体系、建立有利于合规风险管理的基本制度等。

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